创赛指南

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目录

财务分析 ​

7.1 资金来源 ​

注意

创新创业大赛不是让你实际运营的，所以不需要很复杂的财务设计，如果复杂了，反倒会适得其反。

  一般情况下参加创意组、实践启蒙组的项目常见的资金划分情况如下

警告

分配时核心团队与期权池相加一定要小于负责人的持股比例。切勿出现：5:3:2、4:4:2 ！！！

格式参考 ​

项目支付对象入股方式金额占比
项目负责人银 行货币出资XXXX万元XX%
核心团队银 行货币出资XXXX万元XX%
期权池--------------XXXX万元XX%
全部启动资金： XXXX万元

7.2 股份占比 ​

  一般情况下参加创意组、实践启蒙组的项目常见的资金划分情况如下

警告

务必与上面的资金来源一致！！！

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7.3 宣传费用 ​

提示

可以直接模仿、借鉴如下表格进行编写。

推广方式主要内容推广费用
线上推广（1）在各大论坛、搜索引擎、公众号广告、自媒体（抖音、快手等）宣传。
（2）通过另一个项目用户推广。
（3）友情链接广告。
（4）通过早先一批客户口碑宣传。
（5）免费承接广告，双向宣传。		0000元
线下推广（1）每个售出的设备、传感器等显眼位置上贴上我们平台的标志。
（2）销售上门推广。
（3）在线下建立实体展示馆、让客户可以更快速地了解产品在实际使用的运行方式。
（4）参加线下的科技展会，在展示我方产品时，也可以增加曝光度。
（5）参加线下的科技学术交流会，展示我方产品、算法逻辑、搭建方式，在交流学术的同时，提升知名度。
（6）合作方订单捆绑推广、合作方人脉推广。		0000元

7.4 产品定价 ​

提示

可以直接模仿、借鉴如下表格进行编写。

产品名称单位成本同类市场零售价单价利润
产品一套0000元0000元0000元0000元
产品二个0000元0000元0000元0000元
产品三件0000元0000元0000元0000元

7.5 利润分析 ​

  在项目计划书中，利润分析部分是展示项目盈利能力的关键环节。一个清晰、详尽的利润分析不仅能够吸引投资者，还能帮助团队了解项目的财务健康状况。

提示

  建议让专业人员来帮助进行计算。

  1. 收入预测
    • 产品/服务定价：详细说明产品或服务的定价策略，包括单价、定价依据以及市场比较。
    • 销售预测：根据市场调研、目标客户群和销售渠道，预测每月、每季度或每年的销售量。
    • 收入计算：将销售量和单价相乘，得到每个时间段的预期收入。
  2. 成本分析
    • 固定成本：列出项目的固定成本，如租金、设备折旧、管理人员工资等，这些成本在短期内不会随产量变化而变化。
    • 可变成本：列出与生产和销售直接相关的可变成本，如原材料、生产人员工资、运输费用等，这些成本会随产量变化而变化。
    • 总成本：将固定成本和可变成本相加，得到每个时间段的总成本。
  3. 毛利润计算
    • 公式：毛利润 = 收入 - 可变成本
    • 计算每个时间段的毛利润，反映扣除直接生产成本后的盈利能力。
  4. 净利润计算
    • 公式：净利润 = 毛利润 - 固定成本 - 税费 - 其他费用
    • 计算每个时间段的净利润，反映扣除所有成本后的盈利能力。
  5. 盈亏平衡分析
    • 盈亏平衡点：计算项目达到盈亏平衡所需的最低销售量或销售额，即总收入等于总成本的点。
    • 意义：分析盈亏平衡点的意义，帮助团队和投资者了解项目的风险和盈利前景。
  6. 利润率分析
    • 毛利率：毛利率 = (毛利润 / 收入) * 100%
    • 净利率：净利率 = (净利润 / 收入) * 100%
    • 计算和分析每个时间段的毛利率和净利率，评估项目的盈利能力。

参考案例 ​

收入预测 ​

时间段销售量（单位）单价（元/单位）收入（元）
第1季度1,000100100,000
第2季度1,200100120,000
第3季度1,500100150,000
第4季度1,800100180,000
合计5,500550,000

成本分析 ​

时间段固定成本（元）可变成本（元）总成本（元）
第1季度50,00030,00080,000
第2季度50,00036,00086,000
第3季度50,00045,00095,000
第4季度50,00054,000104,000
合计200,000165,000365,000

毛利润和净利润计算 ​

时间段收入（元）可变成本（元）毛利润（元）固定成本（元）税费（元）净利润（元）
第1季度100,00030,00070,00050,0005,00015,000
第2季度120,00036,00084,00050,0006,00028,000
第3季度150,00045,000105,00050,0007,50047,500
第4季度180,00054,000126,00050,0009,00067,000
合计550,000165,000385,000200,00027,500157,500

盈亏平衡分析 ​

假设总固定成本为200,000元，单价为100元，可变成本为30元/单位。 盈亏平衡点 = 固定成本 / （单价 - 可变成本） = 200,000 / (100 - 30) = 2,857单位

利润率分析 ​

时间段毛利率净利率
第1季度70%15%
第2季度70%23.33%
第3季度70%31.67%
第4季度70%37.22%
平均70%28.64%

7.6 其间费用 ​

提示

可以直接模仿、借鉴如下表格进行编写。

期间费用月期间费用年期间费用说明
公共事业费00000000水电、燃气、电话、网络、交通费
租 金—————————
工 资00000000团队主要成员00位为在校生，每人每月0000元（部分成员除外）
广告费00000000广告费因研发速度，口碑浮动
办公用品（或易耗品）00000000前期购置办公设备较多，后期逐年减少
保险费———0000保额0000万
办公用品折旧———0000
总计00000000

7.7 财务预测 ​

  预测未来3-5年的财务状况，展示项目的长期可行性和盈利能力。

参考格式 ​

现金流量预测 ​

时间段现金流入（元）现金流出（元）净现金流量（元）
第1年XXXXXXXXXXXX
第2年XXXXXXXXXXXX
第3年XXXXXXXXXXXX
第4年XXXXXXXXXXXX
第5年XXXXXXXXXXXX

资产负债预测 ​

时间段总资产（元）总负债（元）净资产（元）
第1年XXXXXXXXXXXX
第2年XXXXXXXXXXXX
第3年XXXXXXXXXXXX
第4年XXXXXXXXXXXX
第5年XXXXXXXXXXXX

7.8 风险分析与应对（可选） ​

  分析项目可能面临的财务风险，并制定相应的应对策略。

参考格式 ​

风险类型 ​

  • 市场风险：市场需求变化、竞争加剧等。
  • 运营风险：生产延误、供应链中断等。
  • 财务风险：资金短缺、融资困难等。

风险应对策略 ​

  • 市场风险应对：多样化产品线、加强市场调研。
  • 运营风险应对：建立备用供应商、优化生产流程。
  • 财务风险应对：保持充足的现金储备、探索多元化融资渠道。

7.9 财务比率分析（可选） ​

  计算和分析一些关键的财务比率，以展示项目的财务健康状况和管理水平。

流动比率 ​

流动比率 = 流动资产 / 流动负债

速动比率 ​

速动比率 = (流动资产 - 存货) / 流动负债

利润率 ​

  • 毛利率：毛利率 = (毛利润 / 收入) * 100%
  • 净利率：净利率 = (净利润 / 收入) * 100%

投资回报率（ROI） ​

ROI = (净利润 / 总投资) * 100%

7.10 敏感性分析（可选） ​

  分析不同假设条件下，项目财务状况的变化情况，帮助理解项目在不同情景下的表现。

参考格式 ​

销售量变化影响 ​

变化情况销售量（单位）收入（元）毛利润（元）净利润（元）
增加10%XXXXXXXXXXXXXXXX
减少10%XXXXXXXXXXXXXXXX

成本变化影响 ​

变化情况总成本（元）毛利润（元）净利润（元）
增加10%XXXXXXXXXXXX
减少10%XXXXXXXXXXXX